零钱包LQB2001E

作者:admin发布时间: 2022-08-09浏览次数:

  1.本产品不收取认购费、申购费和赎回费。 2.本产品托管人按照产品资产净值收取年化0.025%的托管费。每日计提。 3.本产品E份额按照产品资产净值收取年化0.50%的固定管理费。每日计提。 若理财资产运作实际收益率低于0.50%/年,则不收取固定管理费。 4.本产品E份额按照产品资产净值收取年化0.10%的销售服务费。每日计提。香港大联盟马会资料

  第一条、理财产品共性风险提示和管控措施 (一)信用风险:理财产品面临的信用风险主要是指因理财产品配置资产所涉及的相关债务主体到期未能履行还款义务,使理财产品本金或收益蒙受损失的风险。 管理人针对理财产品配置资产的不同特征,采取了多种管理措施,针对有信用评级的固定收益产品,将其纳入信用产品投资管理范畴,依据其信用评级、财务状况、市场影响等多重指标对已投资和待投资的资产定期进行评估,符合投资要求的信用产品方可继续持有或允许投资,不符合投资要求的资产则限期出售或不予投资,并在运作过程中严格监控所投资资产的信用等级,以控制理财产品的信用风险。 (二)市场风险:理财产品面临的市场风险主要指因国家政策、经济周期、利率、汇率等因素可能发生变化,使得理财产品配置资产的价格发生波动,导致理财产品本金或收益蒙受损失的风险。 管理人主要依托银行间市场、证券交易所交易平台,密切监控理财产品配置资产的交易情况,如交易价格或成交量发生异动、重大事件发生时(债券发行人涉及重大亏损、诉讼等),及时采取相应措施,控制理财产品面临的市场风险。本期理财产品也将面临一定的因相关金融工具市场价格波动而带来的市场风险。 (三)流动性风险:指理财计划投资组合内的资产不能迅速转变成现金,或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险。本理财产品存续期间,投资者只能在本理财产品说明书规定的时间内办理申购与赎回,投资者在其他时间急需流动性时,无法及时变现理财产品。理财产品存续期内任一产品开放日,若遇巨额赎回时,可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。 从理财产品资产配置的角度,管理人内部风险评估在理财产品成立期初,对理财产品及其所配置资产的存续期进行评估,配置资产中可以变现的高流动性资产保持较高的比例并对理财产品所配置资产自身的流动性进行分析,对流动性较差的资产,将谨慎投资,以控制流动性风险;在投资者方面,管理人将充分提示投资者根据本理财产品开放的期限,合理安排自身投资计划。 (四)交易对手风险:理财产品面临的交易对手风险主要是指管理人为理财产品配置资产的过程中,因交易对手交易失误等原因,导致理财产品本金或收益蒙受损失的风险。 由于交易对手受经验、技能、执行力等综合因素的限制,可能会影响本产品的投资管理,www.66496649.com,管理人加强对交易对手的跟踪调查,在配置资产过程中严格选择信用水平较高的交易对手。当期理财产品在资产配置过程中也存在一定的交易对手风险。 (五)信息传递风险:理财产品面临的信息传递风险是指由于投资者未能及时主动了解产品信息,或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响,使得投资者无法及时了解产品信息,而导致投资者无法及时做出合理决策,致使投资蒙受损失的风险。 管理人或销售机构按照理财产品说明书有关条款的约定,发布理财产品的运作、到期清算或提前终止等信息公告。投资者应根据约定及时登陆管理人或销售机构网站查询,如果投资者未及时查询,或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。对于个人投资者,如果影响投资者风险承受能力的因素发生变化或风险承受能力评估结果已过一年的有效期,请及时完成风险承受能力评估,否则可能造成投资者无法认购,由此产生的责任和风险由投资者自行承担。另外,投资者预留在销售机构的有效联系方式进行变更的,应及时告知销售机构,如投资者未及时告知销售机构联系方式变更的,销售机构可能在需要时无法及时联系投资者,并可能会由此影响投资者的决策,由此产生的责任和风险由投资者自行承担。 (六) 不可抗力风险:理财产品面临的不可抗力风险是指由于战争、重大自然灾害等不可抗力因素的出现,严重影响金融市场的正常运行,从而导致理财产品受到干扰和破坏,甚至影响理财产品的受理、投资、兑付等事宜的正常进行,进而导致投资者蒙受损失的风险。由此产生的风险由投资者自行承担。 (七) 代销风险:本理财产品通过代销渠道销售,投资者认购理财产品的资金由代销机构从投资者资金账户扣收;份额赎回或现金分红时,赎回资金及分红资金按本理财产品合同约定划付至代销机构清算账户后,由代销机构向投资者划付投资者应得赎回资金及分红资金。如因投资者清算账户余额不足,或代销机构未及时足额划付资金,或代销机构清算账户内资金被依法冻结或扣划,或代销机构清算账户处于被挂失、冻结、注销或其他非正常状态等原因而导致交易失败。对于因上述原因导致的交易失败可能带来的任何损失及预期损失,投资者须自行承担或向代销机构依法主张。 (八) 理财产品不成立风险:如自本理财产品认购起始日至产品成立日前,理财产品认购总金额未达到最低发行规模,或因本理财产品资产运作模式等与法律法规的规定或者监管机构的要求存在冲突,或因国家法律法规或者监管部门发布的通知、决定等导致本理财产品无法按原先约定条件成立,或市场发生剧烈波动、经管理人合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本理财产品,管理人有权宣布本理财产品不成立。若遇本理财产品不成立,管理人将于产品成立日当日通过管理人或销售机构网站及时公告相关信息,敬请投资者予以关注。 (九)政策风险:本理财产品是针对当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策等发生变化,或因国家法律法规或者监管部门发布的通知、决定可能影响本理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行,以及产品说明书的修订导致本理财产品收益降低甚至本金损失。由此产生的风险由投资者自行承担。 (十)关联关系风险:本理财产品销售机构为杭州银行股份有限公司,杭银理财系杭州银行全资子公司,双方存在关联关系。杭州银行作为本理财计划销售机构将按照法律法规、监管规定,执行不低于代理销售其他机构发行管理的理财产品的准入标准、风险评级、销售管理等要求;杭州银行作为销售机构不保证本理财计划收益,不承担理财计划的投资、兑付和风险管理责任。